Клієнтом BaaS-стартапу Synctera стала компанія Bolt

Минулого року сектор банківських послуг як послуг (BaaS) зіткнувся зі значним зривом, коли Synapse зазнав краху, що похитнуло довіру інвесторів і викликало широку обережність у сфері фінансових технологій. Однак це не завадило стартапу BaaS Synctera отримати додаткові $15 млн фінансування.

Компанія оприлюднила цю ексклюзивну новину TechCrunch.

Роль у сфері фінтех

Synctera надає компаніям повний набір інструментів для запуску та керування фінтех та вбудованими банківськими продуктами. Його пропозиції включають банківські рахунки, платіжні рішення та послуги з випуску карток, що дозволяє компаніям будь-якого розміру інтегрувати фінансові послуги у свої платформи.

За словами генерального директора та співзасновника Пітера Хезлхерста, підхід Synctera розроблений для підтримки широкого спектру фінтех-продуктів, забезпечуючи відповідність і масштабованість для своїх партнерів.

«У той час, як усі наші конкуренти аналогічно надають рівень API, необхідний для запуску фінтех та вбудованих банківських продуктів, ключова відмінність Synctera полягає в інструментах та інфраструктурі, які ми пропонуємо клієнтам і банкам для управління відповідністю та поточними операціями», — каже гендиректор.

Інвестиції та зростання бізнесу

Раунд розширення серії A спільно очолили Fin Capital і Diagram, завдяки чому загальний капітал Synctera склав 94 мільйони доларів США з моменту запуску в 2020 році. Серед інших відомих інвесторів – Lightspeed Venture Partners, NAventures, Banco Popular, Mana Ventures, Evolution, True Equity, а також 1st and Main.

Хоча Хейзлхерст відмовився розкрити останню оцінку Synctera, він заявив, що нове фінансування дозволить компанії вийти на беззбитковість на початку 2026 року. Протягом минулого фінансового року, який завершився 31 січня, компанія зазнала:

• Зростання доходів на 80%.
• Збільшення валового прибутку на 230%.

Зараз Synctera обслуговує 31 клієнта, включаючи Bolt, Webull, Fruitful, Unified Signal і Firstcard. Його база користувачів зросла до 416 000 кінцевих користувачів, що більш ніж утричі більше порівняно з попереднім роком.

Велика увага до відповідності

Однією з ключових відмінностей Synctera в секторі BaaS є потужна інфраструктура відповідності. Synctera пропонує розширені інструменти для дотримання нормативних вимог і операційного нагляду.

«Ми приділяємо значну увагу дотриманню вимог і поточним операціям як для фінтех-компаній, так і для банків. Це робить нашу платформу більш привабливою для компаній, які хочуть забезпечити регулятивну стабільність і уникнути пасток, які вплинули на Synapse», — пояснив Хезлхерст.

Незважаючи на швидке зростання, штат Synctera налічує близько 90 осіб. Хезлхерст підкреслив, що компанії вдалося подвоїти свій бізнес без значного збільшення персоналу, підкресливши її операційну ефективність.

Зараз Synctera обслуговує 31 клієнта, включаючи Bolt, Webull, Fruitful, Unified Signal і Firstcard. Його база користувачів зросла до 416 000 кінцевих користувачів, що більш ніж утричі більше порівняно з попереднім роком.вдалося подвоїти свій бізнес без значного збільшення персоналу, підкресливши її операційну ефективність.

Плани на майбутнє

Нещодавно Synctera співпрацює з Hawk, платформою на основі ШІ, яка бореться з фінансовими злочинами, такими як відмивання грошей. Ця співпраця покращить запобігання шахрайству та відповідність усіх послуг Synctera.

Завдяки своєму підходу, орієнтованому на відповідність, сильним фінансам і стратегії розширення, Synctera позиціонує себе як головного гравця в секторі BaaS, незважаючи на недавню турбулентність галузі.

Startup.co.ua писав, що філіппінський фінтех-стартап Salmon, активно розширює свої фінансові послуги, придбавши ліцензію ощадного банку для Rural Bank of Santa Rosa. Цей стратегічний крок узгоджується з баченням компанії по поєднанню фінтех-інновацій із традиційним банкінгом для підвищення фінансової доступності на Філіппінах.